暦年贈与信託
おくるしあわせ

生前贈与に関するお手続きをまとめてサポート。
年間110万円までの贈与税の非課税枠を活用した商品です。

大切な財産のご家族への
生前贈与が
簡単・確実に
行えます。

商品の特長
商品の概要
ご契約までの流れ

暦年贈与信託
「おくるしあわせ」とは

贈与する方のご資金を元本保証の金銭信託で運用し、原則として毎年一定の期間に一度、贈与する方のご希望に応じて、
都度当社所定の書面で指定した贈与を受ける方に、都度指定した金額の受益権をお渡しすることができる商品です。

相続税の基礎控除額の引き下げと生前贈与のご活用について（496KB）

暦年贈与信託
「おくるしあわせ」の特長

特長01

簡単

贈与契約書の作成や振込み等の、面倒な贈与手続きは不要。

特長02

確実

贈与取引の記録が残ります。複数の方への贈与や複数年にわたる贈与等の場合も安心です。

特長03

便利

毎年当社からお知らせするので、贈与の機会を忘れることはありません。また、贈与を受けた方の残高を贈与した方にお知らせしますので、次回以降の贈与の参考になります。

安心のポイント

元本保証

元本に万一欠損が生じた場合は、当社が補てんします。

管理手数料無料

ご契約やご契約後の管理手数料は無料です。

商品の仕組みとご活用例を見る

くわしい資料をご希望のお客さま

WEBでのご相談も承ります

相談予約

お電話でのお問い合わせ

おくるしあわせ0120-06-4087

ご利用時間/平日9：00～17：00（土・日・祝日等を除く）

暦年贈与信託「おくる
しあわせ」の概要

贈与手続き	● 贈与する方は、ご契約時に、今後贈与を受ける方の候補（受益者候補）を 3親等以内のご親族からご指定いただきます（複数名のご指定が可能です）。 ● 贈与する方は、原則として年に1回、贈与手続きを行うことができます。 ● 当社は、当社所定の書面を通じて、贈与する方と贈与を受ける方との贈与手続きを行います。 ● 贈与を受けた方のご資金は金銭信託（5年もの）にて運用、管理いたします。
信託期間	● 5年以上30年以下で贈与する方がご指定ください。
信託金額	● 500万円以上3,300万円以下（贈与する方お一人につき1契約となります）・贈与する方にご相続が発生した際に、贈与を受ける方に贈与した金額により、他のご相続人の法令の権利（遺留分といいます）を侵害してしまう場合がありますので、お申込みの際に信託金額をご相談させていただいております。本商品にかかる法務上のお取り扱いについては、弁護士等の専門家にご相談ください。・ 3,300万円を超える金額で信託設定を希望される場合は、当社が所定の方法により算出した金額を最高受託金額とします。・贈与する方による追加のご入金もできます。別途窓口までご相談ください。
信託報酬	（1）管理報酬：無料（2）運用報酬：3月・9月の各25日および信託期間満了日に、金銭信託5年ものの運用収益から予定配当額（予定配当率と信託金の元本により計算される額）等を差し引いた金額となります。
ご契約残高の報告	● 贈与する方と贈与を受ける方に、年1回（12月末基準）、贈与を受ける方のご契約残高等のご案内をお送りします。