手数料

1.商品名

資産の健康診断サービス

2.目的

「資産の健康診断サービス(以下、「本サービス」といいます)」は、お客さまが今後の資金計画、および将来の資産承継プランをご検討される際のご参考としていただくために、当社からお客さまに概算による各種分析結果をご提供させていただく有料サービスです。

3.ご提供内容
  1. (1)当社は、「お客さまご記入シート」にご記入いただきました情報に基づき、以下の各種分析結果をお客さまにご提供します。
    • 財産全般の一覧表、財産明細の作成
    • 全資産、金融資産のバランス診断
    • セカンドライフの生活資金シミュレーション(公的年金受取額試算を含む)
    • 資産承継シミュレーション
    • 総合診断コメントの作成
  2. (2)各種診断・試算・シミュレーション結果は、「お客さまご記入シート」にご記入いただきました情報に基づき、一定の仮定による条件で、かつ簡略化された方法により計算した概算額であり、実際の数値とは異なります。
4.お申し込み対象
  1. (1)申込者は、国内に住所を有する個人で、かつ成人に限ります。
  2. (2)申込者と「お客さまご記入シート」の記入者は同一人物に限ります。
5.手数料

10,800円(消費税込み)

エクセレント倶楽部会員のみなさま
割引手数料5,400円(消費税込み)
エクセレント倶楽部とは

6.お申し込みの解除
  1. (1)お申し込み後の解除はできません。ただし、お客さまにおいてやむを得ない事情が生じた場合に、当社所定の方式により申し出を行い、当社が承諾した場合、解除することができます。
  2. (2)前項に定める解除に当社が応じる場合、お申し込み時にお支払いいただいた手数料は、全額を事務取扱費用に充当し、返金されない場合がありますので、あらかじめご了承ください。
7.「お客さまご記入シート」のご返送期限
  1. (1)お申し込み時にお渡しする「お客さまご記入シート」のご返送期限は、お申し込み日から6ヵ月以内とします。
  2. (2)前項のご返送期限が遵守されない場合、本サービスに基づく「各種分析結果」のご提供はいたしません。この場合、お申し込み時にお支払いいただいた手数料は、全額を事務取扱費用に充当し返金されませんので、あらかじめご了承ください。

「資産の健康診断サービス」ご留意事項

「セカンドライフの生活資金診断」について

  • 支出項目の「生活費」「固定資産税等の諸費用」「家賃等」については物価上昇率を考慮し、試算日時点の経済情勢等を勘案し一定の数値を使用しています。将来住宅ローンで不動産を購入・買換えした場合の返済シミュレーションでは、年間返済額は元利均等方式の前提で計算しています。
  • 貯蓄残高は、現預金と有価証券の合計値とし、年間収支が黒字の場合は黒字分すべてを貯蓄額に加算、年間収支が赤字の場合は赤字分すべてを貯蓄額から減算しています。また、貯蓄残高推移は、年間運用利回りを0%、1%、3%の3通りで計算しています。

「公的年金受取額試算」について

  • 試算は年金受給資格があるものとし、老齢年金の繰り上げ支給・繰り下げ支給および加給年金・振替加算等は考慮していません。「平均標準報酬月額」および「平均標準報酬額」は一定の仮定による条件で概算計算しています。

「資産承継診断」について

  • 不動産については、小規模宅地等の減額や貸家・貸家建付地等の評価は考慮しておらず、お客さまにご記入いただきました金額を評価額として計算しています。また、相続税の2割加算も考慮していません。
  • 相続税の税額控除の規定は、配偶者の税額軽減のみ適用を受けるものとして計算しています。相続税試算額は、試算日時点の法令に基づき概算で計算しています。

その他

  • お客さまの事前のご了解を得ずに、各種商品のご案内を目的として、本診断結果を踏まえた直接のご訪問を行うことはありません。

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