ご退職者さまへ特別に金利上乗せいたします!ご退職者特別プラン 期間:平成28年11月1日(火)〜平成29年10月31日(火)

・皆さまのニーズに合わせて、4つのプランからお選びいただけます。・ご退職日またはご退職金のお受取り日から、2年間何度でもご利用いただけます。・ご退職金だけではなく、退職金以外のご資金でもご利用いただけます。・ご退職者特別プランをご利用いただくと、ご家族の皆さまも同様のプランをご利用いただけます。ご利用いただけるご資金 ご退職金に限りません。(すでに当社へお預入れいただいているご資金など)定期預金プランは当社へ新たにお預入れいただけるご資金に限ります。ご利用いただける方 ご退職日またはご退職金のお受取り日から2年後の月末(銀行休業日の場合は翌営業日までとなります)までにお預入れいただける退職者ご本人さま。ご提示いただく書類等 退職所得の源泉徴収票、任意継続健康保険証など、ご退職日またはご退職金のお受取り日を確認できる書類をご提示いただきます。当社所定のアンケート。

金利情勢等により、お客さまへ事前に告知することなく、金利適用期間・プラン専用金利の見直し、お取り扱いを終了させていただく場合があります。

当社の満期資金もご利用可能 ラップシリーズプラン 投資方針に応じて、まとめて運用を任せるプラン!三菱UFJ信託銀行のラップシリーズは、年金運用などで長年培った運用ノウハウを活用し、お客さまの資産運用ニーズにお応えします。ラップシリーズには、次の特色があります。特色1 中長期的に安定した収益獲得をめざし、国内外の債券や株式等の複数の資産に分散投資します。特色2 収益の安定化を図るため、組入資産を適切に見直し、値下がりリスクを抑制します。 たとえば、このような方にオススメです。資産運用を始めたいが、何を買えば良いか分からない 資産運用を専門家に任せてみたい 忙しくて投資環境に応じた資産の組み替えができない ラップシリーズプラン50 1回あたりのお預入れ金額 500万円以上 お預入れ総額における構成比率について 対象商品 お預入れ総額の50%以上 三菱UFJ信託銀行のラップシリーズ ラップ型投資信託*1 または 三菱UFJ信託ファンドラップ*2 またはプライベートアカウント(資産運用口座)*2 円定期預金 お預入れ総額の50%以下 円定期預金 スーパー定期 大口定期預金 預入期間 3か月 年7.0% 税引後 年5.57%(注) たとえば、総額1,000万円のうち、500万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約69,725円 「お利息お受取額」(概算)の計算式500万円×7.0%×3/12か月=87,500円(税引前利息)87,500円−税金17,775円(注)=69,725円(税引後利息) 預入期間 6か月 年3.6% 税引後 年2.86%(注)たとえば、総額1,000万円のうち、500万円を6か月の円定期預金にお預入れの場合、6か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約71,717円  「お利息お受取額」(概算)の計算式 500万円×3.6%×6/12か月=90,000円(税引前利息)90,000円−税金18,283円(注)=71,717円(税引後利息) 預入期間 1年 年1.9% 税引後 年1.51%(注)たとえば、総額1,000万円のうち、500万円を1年の円定期預金にお預入れの場合、1年後のお利息お受取額(税引後)の概算=約75,701円  「お利息お受取額」(概算)の計算式500万円×1.9%×12/12か月=95,000円(税引前利息)95,000円−税金19,299円(注)=75,701円(税引後利息) ラップシリーズプラン20 1回あたりのお預入れ金額500万円以上 お預入れ総額における構成比率について 対象商品 お預入れ総額の20%以上 三菱UFJ信託銀行のラップシリーズ ラップ型投資信託*1 または 三菱UFJ信託ファンドラップ*2 またはプライベートアカウント(資産運用口座)*2 円定期預金 お預入れ総額の80%以下 円定期預金 スーパー定期 大口定期預金 預入期間 3か月 年3.2% 税引後 年2.54%(注)たとえば、総額1,000万円のうち、800万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約50,999円  「お利息お受取額」(概算)の計算式 800万円×3.2%×3/12か月=64,000円(税引前利息)64,000円−税金13,001円(注)=50,999円(税引後利息) 預入期間 6か月 年1.65% 税引後 年1.31%(注)たとえば、総額1,000万円のうち、800万円を6か月の円定期預金にお預入れの場合、6か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約52,593円  「お利息お受取額」(概算)の計算式 800万円×1.65%×6/12か月=66,000円(税引前利息)66,000円−税金13,407円(注)=52,593円(税引後利息) 預入期間  1年 年0.95% 税引後 年0.75%(注)たとえば、総額1,000万円のうち、800万円を1年の円定期預金にお預入れの場合、1年後のお利息お受取額(税引後)の概算=約60,561円  「お利息お受取額」(概算)の計算式 800万円×0.95%×12/12か月=76,000円(税引前利息)76,000円−税金15,439円(注)=60,561円(税引後利息) *1 購入手数料無料ファンドは対象外です。 *2 「三菱UFJ信託ファンドラップ」のご契約金額は500万円以上、「プライベートアカウント(資産運用口座)」のご契約金額は5,000万円以上となります。 「ラップ口座」とは… 信託銀行や証券会社などの金融機関が個人のお客さまと、金融商品の分析等に基づいた投資判断を一任頂く投資一任契約を締結し、資産運用から管理までの一連のサービスをご提供するものです。三菱UFJ信託銀行のラップシリーズにおいて「ラップ」とは、「ラップ口座」等の投資一任業務における運用手法を活用した運用商品の総称です。「投資信託」においても、投資一任業務を行う金融機関からの助言やノウハウを活用して運用を行う商品を「ラップシリーズ」の商品としてご案内しております。 ※金利情勢等により、お客さまへ事前に告知することなく、金利適用期間・プラン専用金利の見直し、お取り扱いを終了させていただく場合があります。

(注)復興特別所得税が付加されることにより、20.315%(国税15.315%、地方税5%)で課税されます。税引後の金利については、小数点第3位以下を切捨てにて表示しています。※円定期預金(預入期間3か月・6か月・1年)のプラン専用金利は、当初お預入れ時のみの適用となります。ご継続後は満期時点の店頭表示金利を適用いたします。※上記「お利息お受取額」は概算ですので、実際の利息額とは異なる場合があります(実際の利息額は日割り計算)。

当社の満期資金もご利用可能 投信プラン 個別に投資信託を選べるプラン! 投信プラン50 1回あたりのお預入れ金額 500万円以上 お預入れ総額における構成比率について 投資信託 お預入れ総額の50%以上 円定期預金 お預入れ総額の50%以下 円定期預金 スーパー定期 大口定期預金 預入期間 3か月 年7.0%税引後 年5.57%(注)たとえば、総額1,000万円のうち、500万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約69,725円  「お利息お受取額」(概算)の計算式500万円×7.0%×3/12か月=87,500円(税引前利息)87,500円−税金17,775円(注)=69,725円(税引後利息) 預入期間 6か月 年3.6% 税引後 年2.86%(注)たとえば、総額1,000万円のうち、500万円を6か月の円定期預金にお預入れの場合、6か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約71,717円  「お利息お受取額」(概算)の計算式 500万円×3.6%×6/12か月=90,000円(税引前利息)90,000円−税金18,283円(注)=71,717円(税引後利息) 預入期間 1年 年1.9%税引後 年1.51%(注)たとえば、総額1,000万円のうち、500万円を1年の円定期預金にお預入れの場合、1年後のお利息お受取額(税引後)の概算=約75,701円  「お利息お受取額」(概算)の計算式500万円×1.9%×12/12か月=95,000円(税引前利息)95,000円−税金19,299円(注)=75,701円(税引後利息) 投信プラン20 1回あたりのお預入れ金額 500万円以上 お預入れ総額における構成比率について 投資信託 お預入れ総額の20%以上 円定期預金 お預入れ総額の80%以下 円定期預金 スーパー定期大口定期預金 預入期間 3か月 年3.2%税引後 年2.54%(注)たとえば、総額1,000万円のうち、800万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約50,999円  「お利息お受取額」(概算)の計算式 800万円×3.2%×3/12か月=64,000円(税引前利息)64,000円−税金13,001円(注)=50,999円(税引後利息) 預入期間 6か月 年1.65% 税引後 年1.31%(注) たとえば、総額1,000万円のうち、800万円を6か月の円定期預金にお預入れの場合、 6か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約52,593円  「お利息お受取額」(概算)の計算式 800万円×1.65%×6/12か月=66,000円(税引前利息)66,000円−税金13,407円(注)=52,593円(税引後利息) 預入期間 1年 年0.95% たとえば、総額1,000万円のうち、800万円を1年の円定期預金にお預入れの場合、1年後のお利息お受取額(税引後)の概算=約60,561円  「お利息お受取額」(概算)の計算式 800万円×0.95%×12/12か月=76,000円(税引前利息)76,000円−税金15,439円(注)=60,561円(税引後利息) ※金利情勢等により、お客さまへ事前に告知することなく、金利適用期間・プラン専用金利の見直し、お取り扱いを終了させていただく場合があります。

(注)復興特別所得税が付加されることにより、20.315%(国税15.315%、地方税5%)で課税されます。税引後の金利については、小数点第3位以下を切捨てにて表示しています。※円定期預金(預入期間3か月・6か月・1年)のプラン専用金利は、当初お預入れ時のみの適用となります。ご継続後は満期時点の店頭表示金利を適用いたします。※上記「お利息お受取額」は概算ですので、実際の利息額とは異なる場合があります(実際の利息額は日割り計算)。

投信セレクト
●購入手数料無料ファンド、ノムラ・ボンド・インカム・オープンは対象外です。対象外となるファンドは追加・変更を行う場合があります。●スイッチング取引は対象外とさせていただきます。●ファンドの償還に伴う乗換優遇や大口購入などにより、無手数料でご購入いただく場合は対象外とさせていただきます。
当社の満期資金もご利用可能 ずっと安心プラン 計画的な受取りや万一の時に備えた「ずっと安心信託」とセットになったプラン!「ずっと安心信託」 元本保証 管理手数料無料 あなたと、大切なご家族を「信託だからご提供できる安心」でしっかりサポートいたします。公的年金だけでは老後の生活が心配… 安心プラン1 ご自分用(定時定額受取り)ご自分が希望された時期から計画的にお受取りいただけます。万一の時、葬儀費用はどうしよう? 安心プラン2 ご家族用(一時金)ご家族がすぐに一時金をお受取りいただけます。遺された妻や子供が生活に困らないだろうか… 安心プラン3 ご家族用(定時定額受取り)お亡くなりになった後、ご家族が一定の金額を計画的にお受取りいただけます。ずっと安心信託についてくわしくは、窓口またはホームページでご確認ください。1回あたりのお預入れ金額* 1,000万円以上最高6,000万円以下 お預入れ総額における構成比率について 元本保証ずっと安心信託 お預入れ総額の50%以上 円定期預金 預入期間  3か月 お預入れ総額の50%以下 円定期預金 スーパー定期 大口定期預金 預入期間 3か月 年2.8%税引後 年2.23%(注)たとえば、総額1,000万円のうち、500万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約27,890円  「お利息お受取額」(概算)の計算式 500万円×2.8%×3/12か月=35,000円(税引前利息)35,000円−税金7,110円(注)=27,890円(税引後利息)※金利情勢等により、お客さまへ事前に告知することなく、金利適用期間・プラン専用金利の見直し、お取り扱いを終了させていただく場合があります。

*ずっと安心信託は、お客さまお一人につき1契約、信託金額は3,000万円以下です(ご保有の金融資産の1/3まで設定可)。(注)復興特別所得税が付加されることにより、20.315%(国税15.315%、地方税5%)で課税されます。税引後の金利については、小数点第3位以下を切捨てにて表示しています。※円定期預金(預入期間3か月)のプラン専用金利は、当初お預入れ時のみの適用となります。ご継続後は満期時点の店頭表示金利を適用いたします。※上記「お利息お受取額」は概算ですので、実際の利息額とは異なる場合があります(実際の利息額は日割り計算)。

定期預金プラン 定期預金だけのプランもご用意。ご運用を考える期間もサポートします! 定期預金プランA…6か月後のお利息お受取額は、定期預金プランBよりも多くなります。 1回あたりのお預入れ金額 1,000万円以上1億円以下 お預入れ総額における構成比率について円定期預金 預入期間 1年 お預入れ総額の50%以上 円定期預金 預入期間  6か月 お預入れ総額の50%以下 円定期預金 スーパー定期 大口定期預金 預入期間 6か月 年1.2% 税引後 年0.95%(注)たとえば、総額1,000万円のうち、500万円を6か月の円定期預金にお預入れの場合、6か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約23,906円  「お利息お受取額」(概算)の計算式 500万円×1.2%×6/12か月=30,000円(税引前利息)30,000円−税金6,094円(注)=23,906円(税引後利息)定期預金プランB…6か月後にその他の運用をお考えの方に。 1回あたりのお預入れ金額 1,000万円以上1億円以下 円定期預金 預入期間  6か月 円定期預金 スーパー定期 大口定期預金 預入期間 6か月 年0.55%税引後 年0.43%(注)たとえば、総額1,000万円の場合、6か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約21,914円  「お利息お受取額」(概算)の計算式 1,000万円×0.55%×6/12か月=27,500円(税引前利息)27,500円−税金5,586円(注)=21,914円(税引後利息)※金利情勢等により、お客さまへ事前に告知することなく、金利適用期間・プラン専用金利の見直し、お取り扱いを終了させていただく場合があります。

(注)復興特別所得税が付加されることにより、20.315%(国税15.315%、地方税5%)で課税されます。税引後の金利については、小数点第3位以下を切捨てにて表示しています。※円定期預金(預入期間6か月)のプラン専用金利は、当初お預入れ時のみの適用となります。ご継続後は満期時点の店頭表示金利を適用いたします。※上記「お利息お受取額」は概算ですので、実際の利息額とは異なる場合があります(実際の利息額は日割り計算)。

円定期預金について

原則自動継続扱いでのお取り扱いとなります。満期日までに継続を停止するお申し出がない場合は、満期日に当初お預入れ時と同じお預入れ期間で自動的に継続します。自動継続されなかった場合、満期日以降の利息は解約または継続した日における普通預金利率により計算されます。1,000万円以上のお預入れは原則大口定期預金でのお預入れとなります。円定期預金については、窓口に説明書をご用意しております。

プラン専用金利について

当社がやむをえないものと認めて円定期預金を満期日前に中途解約する場合、プラン専用金利は適用されず、お預入れ日から解約日までは当社所定の中途解約利率が適用となり、約定期間や約定利率によっては、受取利息が0円になる場合があります。

ご退職者特別プランについて

本プランは、個人のお客さまが対象です。ご本人さまがご来店のうえ、お取引ください。ご郵送、三菱UFJ信託ダイレクト(テレホンバンキング・インターネットバンキング)、ATMでのお取引は対象外とさせていただきます。金利情勢等により、お客さまへ事前に告知することなく、金利適用期間・プラン専用金利の見直し、お取り扱いを終了させていただく場合があります。お手続きには、お通帳、お届印のほか、お取引により、ご本人さまを確認できる書類(運転免許証等)やマイナンバー確認書類(個人番号カードまたは通知カード)が必要な場合があります。なお、お客さまの氏名・住所・生年月日等を確認させていただく際に、各種健康保険証等の顔写真がない本人確認書類をご提示いただいた場合、他の本人確認書類や公共料金の領収書のご提示等、追加のご対応をお願いしております。他のキャンペーン等による金利上乗せ、提携によるポイント提供サービスとの併用はできません。本プランは、1日あたりのお預入れ総額3億円以上の場合、お受けできないことがございます。

投資信託に関するご留意事項について
リスクについて

「投資信託」は国内外の株式および債券等値動きのある有価証券に投資しますので、基準価額は変動します(基準価額の変動要因には、信用リスク、流動性リスク、外貨建資産に投資する場合は為替変動リスク等もあります)。したがってお受取金額が投資元本を下回ることがあります。

お客さまにご負担いただく費用について

「投資信託」の手数料等の概要は以下のとおりです。手数料等の合計は下記を足し合わせた金額となります。これらの手数料等はファンド・申込金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載できません。各ファンドの手数料等の詳細は、投資信託説明書(交付目論見書)・販売用資料等でご確認ください。
(1)購入時に直接ご負担いただく費用
  購入手数料・信託財産留保額がかかるファンドがあります。
(2)「投資信託」の保有期間中に間接的にご負担いただく費用(ファンドが負担する費用)
  運用管理費用(信託報酬)が日々信託財産から差し引かれます。ファンドによっては実績報酬がかかる場合があります。くわしくは、投資信託説明書(交付目論見書)
  でご確認ください。その他、監査報酬・有価証券売買時の売買委託手数料・組入資産の保管費用等の諸費用等が差し引かれます。
(3)換金時・償還時に直接ご負担いただく費用
  信託財産留保額がかかるファンドがあります。

その他の重要な事項について

「投資信託」は預金と異なり、元本の保証はありません。「投資信託」の運用により信託財産に生じた損益は、すべて投資家のみなさまに帰属します。「投資信託」は預金保険制度の対象ではありません。また、三菱UFJ信託銀行が取り扱う「投資信託」は、投資者保護基金の対象ではありません。「投資信託」は書面による契約の解除(クーリング・オフ)の適用はありません。「投資信託」は三菱UFJ信託銀行がお申込みの取り扱いを行い、投資信託委託会社が設定・運用を行います。ファンドにより、一定期間は換金手数料のかかるものや、信託期間中に中途換金ができないものや、特定日にしか換金申込みができないものがあります。「投資信託」の購入にあたっては、最新の投資信託説明書(交付目論見書)および補完書面により必ず商品内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。投資信託説明書(交付目論見書)および補完書面のご請求・お問合せは、三菱UFJ信託銀行の窓口までどうぞ。

「三菱UFJ信託ファンドラップ*」および「プライベートアカウント(資産運用口座)」に関するご留意事項について
リスクについて

「三菱UFJ信託ファンドラップ」(以下、「ファンドラップ」といいます)および「プライベートアカウント(資産運用口座)」(以下、「プライベートアカウント」といいます)は、国内および外国の株式や債券等に投資する投資信託を投資対象としておりますので、お受取り金額が投資元本を下回ることがあります。これらの運用成果は全てお客さまに帰属します。投資対象とする投資信託の基準価額の変動要因には、価格変動リスク、信用リスク、流動性リスク、カントリーリスク、外貨建資産に投資する場合は為替リスク等もあります。

お客さまにご負担いただく報酬・費用等について

お客さまにご負担いただく報酬・費用等については、投資一任運用に係る報酬(ファンドラップまたはプライベートアカウントの報酬)と、投資対象に係る費用(投資対象とする投資信託に係る費用)があります。報酬・費用等の合計はこれらを足し合わせた金額となります。
(1)投資一任運用に係る報酬(ファンドラップの報酬):報酬には、固定報酬型と成功報酬型があります。お預り財産の時価評価額に対して、固定報酬型は最大1.512%
  <年率、消費税を含む>を乗じた額の固定報酬(残高手数料および投資顧問料)を、成功報酬型は最大1.296%<年率、消費税を含む>を乗じた額の固定報酬に加え、前年の
  年間運用成果(超過収益分)に対して10.8%<年率、消費税を含む>を乗じた額の成功報酬(ただし、日次時価平均残高の1.08%<年率、消費税を含む>を上限とする)を
  お支払いただきます。
(2)投資一任運用に係る報酬(プライベートアカウントの報酬):報酬には、固定報酬型と成功報酬型があります。お預り財産の時価評価額に対して、固定報酬型は最大1.728%
  <年率、消費税を含む>を乗じた額の固定報酬(残高手数料および投資顧問料)を、成功報酬型は最大1.080%<年率、消費税を含む>を乗じた額の残高手数料に加え、
  前年の年間運用成果(超過収益分)に対して32.4%<年率、消費税を含む>を乗じた額の投資顧問料(ただし、日次時価平均残高の2.16%<年率、消費税を含む>を
  上限とする)をお支払いただきます。
(3)投資対象に係る費用:投資対象とする投資信託については、以下に定めるお客さまの負担する費用が発生します。
  @運用管理費用(信託報酬)/組入投資信託ごとに運用管理費用(信託報酬)および信託事務の諸費用(監査費用含む)等、間接的にご負担いただく費用が設定されており、
  日々の基準価額に反映されています(運用管理費用(信託報酬)は、各組入投資信託の信託財産の純資産総額に対して、最大2.20%<年率、消費税を含む>)。
  A信託財産留保額/組入投資信託によっては、信託財産留保額が設定されており、換金する際にご負担いただく場合があります(換金時の基準価額に対して、最大0.50%)。
  これらの報酬・費用等の合計額および上限額については、資産配分比率、運用状況、運用実績等に応じて異なるため、具体的な金額、計算方法を記載することができません。
  くわしくは、契約締結前交付書面等でご確認ください。

その他の重要な事項について

ファンドラップの新規ご契約は500万円以上1万円単位、追加入金は100万円以上1万円単位で、プライベートアカウントの新規ご契約は5,000万円以上100万円単位、追加入金は100万円単位でお申込みいただけます。ファンドラップおよびプライベートアカウントでは、投資一任契約に基づく運用を行います。預金とは異なり元本および利回りの保証はありませんので、運用成果は全てお客さまに帰属します。また、預金保険制度ならびに投資者保護基金の対象ではありません。ただし、ファンドラップにおいて別途開設するファンドラップ預り金管理口座は預金保険制度の対象となります。ファンドラップおよびプライベートアカウントのお申込みにあたりましては、事前に契約締結前交付書面をお渡しいたしますので、内容をご確認ください。ファンドラップおよびプライベートアカウントには、クーリング・オフ制度は適用されません。

ずっと安心信託について

お客さまお一人につき1契約のみとします。信託金額は200万円以上3,000万円以下です(ご保有の金融資産の1/3まで設定可)。ただし、「ずっと安心プラン」ご利用の場合の信託金額は500万円以上となります。信託期間は5年以上30年以内で指定できます。
次の信託報酬がかかります。
・管理報酬:無料。
・運用報酬:3月・9月の各25日および信託期間満了日に、金銭信託5年ものの運用収益から予定配当額(予定配当率と信託金の元本により計算される額)等を差し引いた金額となります。
ずっと安心信託についてくわしくは、窓口またはホームページでご確認ください。

* 「三菱UFJ信託ファンドラップ」に資産承継特約を付加する場合、「三菱UFJ信託ファンドラップ」のご契約金額およびずっと安心信託の受託金額に上限があります。
  くわしくは、窓口でご確認ください。

(平成28年11月1日現在)

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    三菱UFJ信託銀行インフォメーションデスク フリーダイヤル 0120-349-250 ご利用時間/平日 9:00〜17:00(土・日・祝日等を除く) つながりましたら[9][#]を押してください