各プランのご案内

ラッププラン

投資方針に応じて、まとめて運用を任せるプラン

たとえば、このような方にオススメです

退職金を運用したいけど、どうやったらいいのか? 毎日、マーケット情報をみる時間もないし…

プランの詳細

ご利用条件

当社で初めて「MUFGファンドラップ」または「プライベートアカウント(資産運用口座)」をご契約いただく場合

ラッププラン50

円定期預金
  • スーパー定期
  • 大口定期預金
預入期間 3か月
年5.5% 年5.5%
税引後 年4.38%(注)

※預入期間は3か月のほか、1年もご用意しております

対象商品

三菱UFJ信託銀行のラップ口座

MUFGファンドラップ※」 または「プライベートアカウント(資産運用口座)※」

「ラップ口座」とは… 信託銀行や証券会社などの金融機関が個人のお客さまと、金融商品の分析等に基づいた投資判断を一任いただく投資一任契約を締結し、資産運用から管理までの一連のサービスをご提供するものです。

  • ※ 「MUFGファンドラップ」のご契約金額は500万円以上、「プライベートアカウント(資産運用口座)」のご契約金額は5,000万円以上となります。
  • リスクを抑えた安定的な運用をしたい方
  • プロに運用を任せたい方
  • 偏ったポートフォリオを改善したい方
  • 資産を育てていくために、
    どのような方法があるのか知りたい方

三菱UFJ信託銀行のラップ口座は、年金運用などで長年培った運用ノウハウを活用し、
お客さまの資産運用ニーズにお応えします。

たとえば、総額1,000万円のうち、500万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後の円定期預金のお利息お受取額(税引後)の概算
約54,784円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
500万円×5.5%×3/12か月=68,750円(税引前利息) 68,750円-税金13,966円(注)
=54,784円(税引後利息)

投資を始めてみたい方向けに定期預金の割合が多いラッププラン20ラッププラン20
ご用意しております。くわしくはこちらをクリック!

ラッププラン20

円定期預金
  • スーパー定期
  • 大口定期預金
預入期間 3か月
年2.5% 年2.5%
税引後 年1.99%(注)

※預入期間は3か月のほか、1年もご用意しております

たとえば、総額1,000万円のうち、800万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後の円定期預金のお利息お受取額(税引後)の概算=約39,843円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
800万円×2.5%×3/12か月=50,000円(税引前利息) 50,000円-税金10,157円(注)=39,843円(税引後利息)

(注)復興特別所得税が付加されることにより、20.315%(国税15.315%、地方税5%)で課税されます。税引後の金利については、小数点第3位以下を切捨てにて表示しています。

  • ※円定期預金(預入期間3か月・1年)のプラン専用金利は、当初お預入れ時のみの適用となります。ご継続後は満期時点の店頭表示金利を適用いたします。
  • ※上記「お利息お受取額」は概算ですので、実際の利息額とは異なる場合があります(実際の利息額は日割り計算)。

ラッププランについて

  • ◯ 「MUFGファンドラップ」・「プライベートアカウント(資産運用口座)」が対象となります。対象となる商品は追加・変更を行う場合があります。
  • ◯ 本プランは、お預入れ総額のうち定められた割合以上を対象の「MUFGファンドラップ」・「プライベートアカウント(資産運用口座)」に、残額を円定期預金にお預入れいただきます。 円定期預金の作成は、「MUFG ファンドラップ」の運用開始日以降または「プライベートアカウント(資産運用口座)」の入金日以降とさせていただきます。

合わせてご確認ください

  • ご退職者さまであれば、ご退職金以外の資金でもご利用
    いただけます。ご利用条件についてくわしくはこちら
    ご利用条件
  • ご家族さまも
    ご利用いただけます ファミリープラン

※その他のご留意事項については、下記をご覧ください。

投信プラン

個別に投資信託を選べるプラン何度でもご利用可能

たとえば、このような方にオススメです

アドバイスを聞きながら、自分で投資信託を選んで運用したい。 退職して時間もあるし…

プランの詳細

ご利用条件

対象の投資信託をご購入いただく場合

投信プラン50

円定期預金
  • スーパー定期
  • 大口定期預金
預入期間 3か月
年5.5% 年5.5%
税引後 年4.38%(注)

※預入期間は3か月のほか、1年もご用意しております

たとえば、総額1,000万円のうち、500万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後の円定期預金のお利息お受取額(税引後)の概算
約54,784円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
500万円×5.5%×3/12か月=68,750円(税引前利息) 68,750円-税金13,966円(注)
=54,784円(税引後利息)

投資を始めてみたい方向けに定期預金の割合が多い投信プラン20投信プラン20もご用意しております。くわしくはこちらをクリック!

投信プラン20

お預入れ総額における構成比率について
円定期預金
  • スーパー定期
  • 大口定期預金
預入期間 3か月
年2.5% 年2.5%
税引後 年1.99%(注)

※預入期間は3か月のほか、1年もご用意しております

たとえば、総額1,000万円のうち、800万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約39,843円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
800万円×2.5%×3/12か月=50,000円(税引前利息) 50,000円-税金10,157円(注)=39,843円(税引後利息)

(注)復興特別所得税が付加されることにより、20.315%(国税15.315%、地方税5%)で課税されます。税引後の金利については、小数点第3位以下を切捨てにて表示しています。

  • ※円定期預金(預入期間3か月・1年)のプラン専用金利は、当初お預入れ時のみの適用となります。ご継続後は満期時点の店頭表示金利を適用いたします。
  • ※上記「お利息お受取額」は概算ですので、実際の利息額とは異なる場合があります(実際の利息額は日割り計算)。

投信プランについて

  • 〇対象外となるファンドがございます。また対象となるファンドは追加・変更を行う場合がございます。くわしくは窓口までお問い合わせいただくか、下記対象ファンド一覧をご確認ください。
  • 〇ファンドの償還に伴う乗換優遇や大口購入などにより無手数料でご購入いただく場合やスイッチング取引は対象外とさせていただきます。
  • 〇本プランは、お預入れ総額のうち定められた割合以上を「投資信託」に、残額を円定期預金にお預入れいただきます。円定期預金の作成は、「投資信託」の申込日以降とさせていただきます。

合わせてご確認ください

  • ご退職者さまであれば、ご退職金以外の資金でもご利用
    いただけます。ご利用条件についてくわしくはこちら
    ご利用条件
  • ご家族さまも
    ご利用いただけます ファミリープラン
  • ご利用いただける対象ファンドはこちら
    対象ファンド一覧

※その他のご留意事項については、下記をご覧ください。

ずっと安心プラン

計画的な受取りや、万一の時に備えたずっと安心信託とセットになったプラン

たとえば、このような方にオススメです

給料や年金のように計画的に毎月一定額を 受取ることが出来ればいいな。万一の時にも備えたいし…

プランの詳細

ご利用条件

当社で初めて「ずっと安心信託」をご契約いただく場合

ずっと安心プラン

円定期預金
  • スーパー定期
  • 大口定期預金
預入期間 3か月
年1.9% 年1.9%
税引後 年1.51%(注)
ずっと安心信託 元本保証 管理手数料無料

あなたと、大切なご家族を「信託だからご提供できる安心」でしっかりサポートいたします。

  • 公的年金だけでは
    老後の生活が心配…

    安心プラン ❶
    ご自分用(定時定額受取り)
    ご自分が希望された時期から計画的にお受取りいただけます。
  • 万一の時、
    葬儀費用はどうしよう?

    安心プラン ❷
    ご家族用(一時金)
    ご家族がすぐに一時金をお受取りいただけます。
  • 遺された妻や子供が
    生活に困らないだろうか…

    安心プラン ❸
    ご家族用(定時定額受取り)
    お亡くなりになった後、ご家族が一定の金額を計画的にお受取りいただけます。
ずっと安心信託について くわしくはこちら

たとえば、総額1,000万円のうち、500万円を3か月の円定期預金にお預入れの場合、3か月後の円定期預金のお利息お受取額(税引後)の概算
約18,926円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
500万円×1.9%×3/12か月=23,750円(税引前利息) 23,750円-税金4,824円(注)=18,926円(税引後利息)

(注)復興特別所得税が付加されることにより、20.315%(国税15.315%、地方税5%)で課税されます。税引後の金利については、小数点第3位以下を切捨てにて表示しています。

  • ※円定期預金(預入期間3か月)のプラン専用金利は、当初お預入れ時のみの適用となります。ご継続後は満期時点の店頭表示金利を適用いたします。
  • ※上記「お利息お受取額」は概算ですので、実際の利息額とは異なる場合があります(実際の利息額は日割り計算)。

ずっと安心プランについて

  • ◯ 本プランは、お預入れ総額のうち定められた割合以上を「ずっと安心信託」に、残額を円定期預金にお預入れいただきます。
  • ◯ 円定期預金の作成は、「ずっと安心信託」の信託契約日(ご資金の預入日)以降とさせていただきます。

合わせてご確認ください

  • ご退職者さまであれば、ご退職金以外の資金でもご利用
    いただけます。ご利用条件についてくわしくはこちら
    ご利用条件
  • ご家族さまも
    ご利用いただけます ファミリープラン

※その他のご留意事項については、下記をご覧ください。

定期預金プラン

運用を考える期間をサポートする元本保証の円定期預金プラン

たとえば、このような方にオススメです

まずは定期預金で、安心確実に。 運用は、ゆっくり考えていきたいなぁ…

プランの詳細

ご利用条件

初めて、定期預金プランをご利用いただく場合

※ご退職日またはご退職金のお受取り日以降、初めて当社の「ご退職者専用プラン」または「ご退職者特別プラン」の定期預金プランをご利用いただく場合が対象となります。

定期預金プラン

円定期預金
  • スーパー定期
  • 大口定期預金
預入期間 6か月
年0.45% 年0.45%
税引後 年0.35%(注)

たとえば、総額1,000万円の場合、6か月後のお利息お受取額(税引後)の概算=約17,930円

「お利息お受取額」(概算)の計算式
1,000万円×0.45%×6/12か月=22,500円(税引前利息) 22,500円-税金4,570円(注)=17,930円(税引後利息)

(注)復興特別所得税が付加されることにより、20.315%(国税15.315%、地方税5%)で課税されます。税引後の金利については、小数点第3位以下を切捨てにて表示しています。

  • ※円定期預金(預入期間6か月)のプラン専用金利は、当初お預入れ時のみの適用となります。ご継続後は満期時点の店頭表示金利を適用いたします。
  • ※上記「お利息お受取額」は概算ですので、実際の利息額とは異なる場合があります(実際の利息額は日割り計算)。

合わせてご確認ください

  • ご退職者さまであれば、ご退職金以外の資金でもご利用
    いただけます。ご利用条件についてくわしくはこちら
    ご利用条件
  • ご家族さまも
    ご利用いただけます ファミリープラン

※その他のご留意事項については、下記をご覧ください。

※金利情勢等により、金利適用期間・プラン専用金利は見直しを行う場合があります。
本プランの一部または全てをやむを得ない事情等により、事前に通知することなく変更あるいは継続、終了することがあります。

ご留意事項

円定期預金について

プラン専用金利について

ご退職者特別プランについて

投資信託に関するご留意事項について

リスクについて

「投資信託」は国内外の株式および債券等値動きのある有価証券に投資しますので、基準価額は変動します(基準価額の変動要因には、価格変動リスク、信用リスク、流動性リスク、外貨建資産に投資する場合は為替変動リスク等もあります)。 したがってお受取金額が投資元本を下回ることがあります。 各ファンドにおけるリスクの詳細は、最新の投資信託説明書(交付目論見書)・販売用資料等でご確認ください。

お客さまにご負担いただく費用について

「投資信託」の手数料等の概要は以下のとおりです。手数料等の合計は下記を足し合わせた金額となります。 これらの手数料等はファンド・申込金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載できません。 各ファンドの手数料等の詳細は、最新の投資信託説明書(交付目論見書)・販売用資料等でご確認ください。

(1) 購入時に直接ご負担いただく費用

(2) 「投資信託」の保有期間中に間接的にご負担いただく費用(ファンドが負担する費用)

(3) 換金時・償還時に直接ご負担いただく費用

その他の重要な事項について

「MUFGファンドラップ」および「プライベートアカウント(資産運用口座)」に関するご留意事項について

リスクについて

「MUFGファンドラップ」(以下、「ファンドラップ」といいます)および「プライベートアカウント(資産運用口座)」(以下、「プライベートアカウント」といいます)は、国内および外国の株式や債券等に投資する投資信託を投資対象としておりますので、お受取り金額が投資元本を下回ることがあります。これらの運用成果は全てお客さまに帰属します。

投資対象とする投資信託の基準価額の変動要因には、価格変動リスク、信用リスク、流動性リスク、カントリーリスク、外貨建資産に投資する場合は為替リスク等もあります。

お客さまにご負担いただく報酬・費用等について

お客さまにご負担いただく報酬・費用等については、投資一任運用に係る報酬(ファンドラップまたはプライベートアカウントの報酬)と、投資対象に係る費用(投資対象とする投資信託に係る費用)があります。報酬・費用等の合計はこれらを足し合わせた金額となります。

(1) 投資一任運用に係る報酬(ファンドラップの報酬):報酬には、固定報酬型と成功報酬型があります。お預り財産の時価評価額に対して、固定報酬型は最大1.512%<年率、消費税を含む>を乗じた額の固定報酬(残高手数料および投資顧問料)を、成功報酬型は最大1.296%<年率、消費税を含む>を乗じた額の固定報酬に加え、前年の年間運用成果(超過収益分)に対して10.8%<年率、消費税を含む>を乗じた額の成功報酬(ただし、日次時価平均残高の1.08%<年率、消費税を含む>を上限とする)をお支払いただきます。

(2) 投資一任運用に係る報酬(プライベートアカウントの報酬):報酬には、固定報酬型と成功報酬型があります。お預り財産の時価評価額に対して、固定報酬型は最大1.728%<年率、消費税を含む>を乗じた額の固定報酬(残高手数料および投資顧問料)を、成功報酬型は最大1.080%<年率、消費税を含む>を乗じた額の残高手数料に加え、前年の年間運用成果(超過収益分)に対して32.4%<年率、消費税を含む>を乗じた額の投資顧問料(ただし、日次時価平均残高の2.16%<年率、消費税を含む>を上限とする)をお支払いただきます。

(3) 投資対象に係る費用:投資対象とする投資信託については、以下に定めるお客さまの負担する費用が発生します。

これらの報酬・費用等の合計額および上限額については、資産配分比率、運用状況、運用実績等に応じて異なるため、具体的な金額、計算方法を記載することができません。くわしくは、契約締結前交付書面等でご確認ください。

その他の重要な事項について

「資産承継ラップ」について

ずっと安心信託について

平成29年11月1日現在

大切なご退職金の運用、 ご相談は三菱UFJ信託銀行へ。窓口ではお客さまのさまざまなご相談にお応えいたします。まずはお気軽にご来店ください。

大切なご退職金の運用、 ご相談は三菱UFJ信託銀行へ。窓口ではお客さまのさまざまなご相談にお応えいたします。まずはお気軽にご来店ください。

ご来店予約はこちらのボタンをクリック ご来店予約はこちらのボタンをタップ 資料請求はこちらのボタンをクリック 資料請求はこちらのボタンをタップ プランについてのお問い合わせは三菱UFJ信託銀行インフォメーションデスク 0120-349-250 ご利用時間 平日 9時~17時(土・日・祝日等除く)つながりましたら9#を押してください プランについてのお問い合わせは0120-349-250 ご利用時間 平日 9時~17時(土・日・祝日等除く)つながりましたら9#を押してください

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商号等:三菱UFJ信託銀行株式会社 登録金融機関 関東財務局長(登金)第33号 加入している協会の名称:日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会