契約までの流れ

契約までの流れ

ご準備いただきたい書類等


祖父母さま等

お孫さま等
親権者さま
ご資金 ○ - -
ご印鑑 ○ ○ ○
当社普通預金通帳※1 ○ ○ -
戸籍謄本等※2 - ○ -
本人確認書類※3 ○ ○ ○
個人番号確認書類 - ○ -
  1. ※1 当社の普通預金口座をお持ちの場合、通帳をご用意ください。お持ちでない場合、普通預金口座を開設させていただきます。
  2. ※2祖父母さま等とお孫さま等の関係がわかるよう、それぞれのお名前が入った戸籍謄本等が必要になります。
  3. ※3以下、公的書類をご用意ください。
    ●個人番号カード ●運転免許証 ●各種健康保険証 ●旅券(パスポート) ●各種年金手帳 ●各種福祉手帳 等

教育資金の払い出し手順

次の1もしくは2からお選びいただけます。

支払前請求立替負担なし

支払前請求 1.授業料等の請求 2.支払請求 3.払い出し 4.支払 5.領収書等発行 6.領収書等提出

支払後請求

支払後請求 1.授業料等の請求 2.支払 3.領収書等発行 4.支払請求・領収書等提出 5.払い出し

払い出し方法

  1. 支払前請求教育機関へのお支払い前にご請求

    教育資金の支払先を当社に申告のうえ当社から払い出し、後日、教育機関に支払った際の領収書等を当社にご提出いただく方法

    【注意事項】払い出した資金は、当年中に教育機関へ支払う必要があります。

  2. 支払後請求 教育機関へのお支払い後にご請求

    教育機関へのお支払い後、領収書等を当社にご提出いただき、その分を当社から払い出す方法

    【注意事項】教育資金をお支払いした年中に、当社から払い出す必要があります。

領収書等に記載される支払年月日は、当社からの払い出しと同じ年に属することが必要です。
同じ年に属していない場合、払い出し金は教育資金以外の支出となり、贈与税の課税対象となりますのでご注意ください。

領収書等の提出

領収書等(原本)を、領収書等に記載された支払年月日の属する年の翌年3月15日までに、当社へご提出ください。

上記期限までに領収書等をご提出いただけない場合、払い出し金は教育資金以外の支出となり、贈与税の課税対象となりますのでご注意ください。

2014年8月から教育資金払い出し時の「領収書等」の提出手続きが緩和※されました。

詳細は文部科学省ホームページをご覧ください

教育資金の払い出し、領収書等の提出について

教育資金の払い出し、領収書等の提出について

領収書および領収書の代替となる書類について

種類 ご提出いただくもの※1 ご提出いただく書類への
記載が必要なもの
記載の誤りや必要な
事項が足りない場合
領収書
  • 領収書の原本
  1. 1支払日付
  2. 2金額
  3. 3摘要(支払い内容)※4
  4. 4支払者(宛名)
  5. 5支払先の氏名(名称)
  6. 6支払先の住所
    (所在地)

上記16の記載要件を満たさない場合、支払先からの振込依頼文書等を別途添付いただき、記載要件を満たしてください。

[原則]
領収書等の発行者(支払い先)が修正・追記・押印したものが必要となります。

[例外]
支払い先が学校等の
場合

3摘要(支払い内容)、
または
6支払い先の住所(所在地)については、受益者さまが記載し、署名・押印のうえご提出いただくことも可能です※5。

領収書がない場合 振込
  • 振込依頼書兼受領書
    の原本※2
口座引落し
  • 通帳のコピー

表紙および実際に引落されたことが確認できる部分

クレジット
カード
  • カード利用明細の原本※3
  • 通帳のコピー

表紙および実際に引落されたことが確認できる部分

月謝袋
  • 月謝袋
  1. ※1学校等で必要となる費用を業者に直接支払った場合、「学校等の書面」をあわせてご提出ください。学校等の書面とは、年度や学期の始めに配付されるプリントや、「学校便り」「教科書購入票」等を指し、学校名、年月日、用途・費用が記載されていることが必要です。
  2. ※2ATM振込の場合、ATM利用明細の原本をご提出ください。インターネットバンキングの場合、振込完了画面を印刷したものをご提出ください。
  3. ※3WEB利用明細の場合、画面を印刷したものをご提出ください。
  4. ※4塾や習い事などの費用は、詳細について(例:○月分○○料として〈○回または○時間〉)記載されていることが必要です。
  5. ※5記載例(支払い先が学校等の場合のみ)

領収書等 摘要:授業料1月〜6月分 住所:東京都千代田区○○ 受益者さまのお名前 印 自署・押印してください

教育費を外国通貨でお支払いされた場合

  • 「領収書等確認書」の「領収書等金額」欄は、支払日付で円換算した金額をご記入ください。
  • 円換算に使用する為替レート
教育機関へお支払された際の送金票等に為替レートの記載があるか 記載あり 送金票等に記載されている為替レートをご使用ください
記載なし 「教育資金贈与信託 円換算レート表」に記載された為替レートをご使用ください
教育資金贈与信託 円換算レート表 のエクセルファイルはこちら(Excel 249KB)

留意事項

  1. 円換算した後の金額の小数点以下は、切り捨てとしてください。
  2. 支払日付が円換算レート表に記載されていない場合は、直前の円換算レートをご利用ください。
  3. 該当の通貨が円換算レート表に記載されていない場合は、以下フリーダイヤルまたは取扱店にお問い合せください。

お問い合わせフリーダイヤル

0120-05-4807(無料)

ご利用時間/平日 9時〜17時

「教育資金贈与信託 円換算レート表」による円換算手順

  1. お手元の領収書等に記載の「支払日付」、「金額」および「通貨」をご確認ください。

    (例)2017年2月10日の米ドルのレートを確認する場合

    領収書

  2. 前記1.で確認した「支払日付」を円換算レートのA列から検索してください。

    教育資金贈与信託 円換算レート表

    支払日付が円換算レート表に記載されていない場合は、直前の円換算レートをご利用ください。

  3. 前記1.で確認した「通貨」を円換算レート表のカナ名称の行(3行目)から検索しください。

    教育資金贈与信託 円換算レート表

  4. 該当する円換算レートは、前記2.で確認した「支払日付」および前記3.で確認した「通貨」が合致する箇所(※)に記載の金額になります。

    例:「B32」セル(赤実線内)

    教育資金贈与信託 円換算レート表

  5. 前記4.で確認した円換算レートに、領収書等に記載の外国通貨建ての金額を掛けて算出した金額を、領収書等確認書にご記入ください。

    教育資金贈与信託 領収書等確認書

詳しくは店舗にてご相談ください。
おかげさまで大変ご好評いただいております。
ご来店時はご予約いただくとスムーズです。

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0120-05-4652(無料)

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