「昔」と「今」は違います!マネープランが必要になる背景と課題を学びましょう!

資産運用におけるリスクって?

リスクの小さい商品は、大きなマイナスのリターンになる可能性は低い一方、期待できるリターンも低くなります。リスクの大きい商品は、高いリターンが期待できる一方、大きなマイナスリターンになる可能性を持っています。期待収益の上下の振れ幅が大きいほどリスクが大きいということです。リターンを大きくするためには、収益のブレが大きくなる(=リスクが大きくなる)ということです。運用商品に応じたリスクがあります。 ・流動性資産…1年以内に換金できる資産 「近々使う予定のある資金の運用」(例)普通預金 ・安定性資産…元本の安全性が比較的高く主に金利収入を目的とした資産 「将来的に使う目的が予定されている資金の運用」(例)定期預金 変動定期 ・収益性資産…主に値上がり益を追求する資産で価格変動リスクがある「余裕資金や将来に備える資金の運用」(例)株式・投資信託(注)・外貨定期預金(注)

上図は各商品に投資した場合に想定される期待収益率およびリスクをもとに三菱UFJ信託銀行が独自に作成したもので、投資の将来の成果を約束するものではありません。図中の位置関係はイメージあり、厳密な数値に基づく比較ではありません。

(注)各商品につきましては、下記の各商品に関するご留意事項をご確認ください。

リスクってコントロールできるの?

リスクコントロールのポイント 運用のリスクを抑えるには、一般的に以下の方法が有効だと言われています。 1.分散投資 2.長期投資

何故こつこつと継続的に積み立てると良いのでしょうか?
それは、一般的に「こつこつ積み立てる」ということは、分散投資と長期投資というリスクコントロールの力が働くからと言われてます。
早速、分散投資と長期投資の効果を、過去の数値から検証してみましょう。